申请券商，CFA_CPA证书是必需项还是加分项？

来源：海马职加时间：2026.01.21

在当前金融行业人才竞争日益激烈的背景下，券商对于专业资格的重视程度不断提升。CFA（特许金融分析师）和CPA（注册会计师）作为两项高含金量的专业资格认证，往往成为求职者手中的重要筹码。究竟在申请券商职位时，这两个证书是否为必需项，还是仅作为加分项存在，成为许多求职者关注的话题。

CFA证书对券商申请者的价值体现

CFA证书专注于投资管理和金融分析领域，涵盖金融市场、证券估值、财务报分析等核心知识。对于券商的投研、资产管理、投资银行等岗位而言，持有CFA证书的求职者通常能够展现出较强的专业能力和系统的金融知识储备。许多顶尖券商在招聘时将CFA视为衡量候选人专业水平的重要标准，甚至将其作为信用背书。

具备CFA资格，申请者在行业竞争中能够脱颖而出，展现出扎实的投资分析和风险控制能力。同时，CFA课程内容紧贴行业发展，帮助求职者保持对市场动态的敏锐度和前沿知识更新，为券商创造更大价值。

CPA证书以会计、审计和财务管理为专业核心，强调财务规范和合规能力。券商在运营过程中，需要专业人士把控财务风险、确保合规审计，尤其是在风控管理、财务报编制及内控体系建设方面，对CPA人才的需求颇为强烈。部分券商的财务、内控、合规岗位将CPA视为必备条件或者优先考虑的资质。

拥CPA证书的求职者能够高效处理财务细节，降低企业运营风险，从而为券商的稳健发展提供坚实保障。，CPA证书认证过程中的严谨训练，也促使持证人具备严密的逻辑思维和极强的职业操守。

券商对人才的需求存在差异，不同岗位对CFA与CPA证书的要求也各不相同。投研、研究分析岗位偏好CFA持证者，因其专长匹配岗位技能。风控、财务或合规职位中，CPA证书往往发挥更大作用，针对专业财务知识和监管合规能力提出明确要求。

对于大多数岗位而言，CFA和CPA证书并非绝对必须，但拥有其中一项或两项证书都无疑提升了申请竞争力。尤其是在大型券商和外资券商，这两种证书常作为衡量候选人专业素质的重要标准，具备相关证书更易获得优先考虑。

选择报考CFA或CPA证书，应基于自身的职业规划和兴趣倾向。投身资本市场研究、资产管理或投行业务的人员，考取CFA能够强化专业深度。关注财务管理、审计和内控工作的求职者，则通过CPA提升系统的财务分析和合规能力。市场环境鼓励跨界复合型人才，兼具CFA与CPA背景者在券商行业尤具优势。

专业证书不仅是专业能力的体现，更反映了个人的学习能力、职业态度和自我提升意识。这对于券商在挑选人才时意义重大，资质认证成为初筛的重要标准与职场发展助力。

为了顺利且高效地取得CFA或CPA资格，选择优质的培训服务至关重要。行业领先的培训机构不仅提供系统化的课程内容，还结合最新考试动态和实务案例，帮助学员扎实掌握重点知识。丰富的教学资源和经验导师团队助力学员提升学习效率，增加通过概率。

优质培训还能培养学员解决实际问题的能力，提升综合竞争实力。通过专业辅导，学员不仅能够顺利考取证书，更能够将所学知识应用到券商实际工作中，实现理论与实践的有机结合，持续加速职业成长路径。

明确CFA与CPA在券商申请中的定位，求职者能够有针对性地规划个人发展方向。对于有志于在投资、分析、财务等领域深耕的专业人士来说，备考这些证书是提升核心竞争力的重要途径。另一方面，即使不选择考证，理解这些证书的价值也有助于在面试和工作中更好地展现专业水平。

券商招聘者通过综合评估候选人的学历、证书及实务经验，识别出最适合岗位的优质人才。在人才市场竞争日益激烈的背景下，掌握关键证书的优势成为打开职业大门的重要钥匙，也助力企业在人才选拔中占据领先地位。

Q1：申请券商，CFA/CPA 证书是硬性门槛吗?

不是绝对必需项，但 “证券从业资格证” 是红线。

对于应届生，绝大多数券商校招不强制要求 CFA 或 CPA 持证。核心门槛是名校学历(985/211/QS 前 100)+相关实习经历。CFA/CPA 通常属于 “优先考虑” 或 “加分项”，而非 “一票否决项”。

Q2：这两个证书在不同券商岗位的含金量有何差异?

差异显著，投研看 CFA，投行看 CPA。

投研岗(行研 / 固收)：CFA含金量极高，证明具备估值建模与分析框架，是行业通用语言。

投行岗(IBD / 承做)：CPA(或通过部分科目)更实用，涉及大量财务核查与底稿制作，CPA 是核心硬通货。

中后台：CPA 在风控 / 合规岗认可度更高。

Q3：如果没有证书，如何弥补劣势?

实习经历是最好的 “替代品”。

券商更看重你是否 “好用”。如果你有 2-3 份头部券商的核心实习，且能熟练使用 Wind、Excel 建模、撰写深度报告，其说服力往往超过 “考了证但没实操” 的候选人。建议在考证的同时，务必积累高含金量实习。